恒丰银行烟台分行开展防范打击非法集资风险宣传

　　近日，根据监管部门和总行要求，恒丰银行烟台分行启动防范打击非法集资风险专项排查及集中宣传活动。该行旨在通过本次活动，一方面及早发现银行潜在风险并积极防范化解风险；另一方面利用多种方式对非法集资的相关知识进行宣传教育，及时向存款人和消费者进行风险提示提高其风险意识和识别能力，自觉远离和抵制非法集资。
　　为保证本次活动的顺利开展，该行专门成立领导小组，把此次非法集资排查和防范宣传作为投资者教育和保护工作的一项重要内容，监测预警到位，专项排查到位，宣传教育到位，切实提升社会公众对非法集资的防范意识和识别能力，从源头上遏制非法集资。
　　一是监测预警力求全面化。要求各级运营管理部门及各营业机构充分利用反洗钱监测系统，有效筛选可疑企业及可疑交易，加强对可疑账户及资金异动的监控，对日常可疑信息加强采集、分析和甄别，对潜在的非法集资案件和线索进行全面系统地排查，对新出现的非法集资活动苗头、动向、特点进行了解掌握。
　　二是专项排查突出系统化。组织各部门、各经营单位严格按照该行规章制度的要求开展员工异常行为排查，重点排查但不限于以下内容：是否参与非法集资活动；是否介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；是否借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；是否利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金；是否自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；是否想他人提供与自己经济实力不符的个人担保；是否存在为民间借贷资金提供担保等行为。
　　三是宣传教育彰显立体化。活动期间，要求各经营单位以营业网点为宣传重地，以横幅、电子显示屏、警示短信、微信、讲堂活动为载体，通过各种现场和移动媒体等渠道多方位、多角度地加强非法集资活动形式、内容、危害的宣导，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，引导投资者自觉远离非法集资。